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李宗瑞女艺人名单 国投瑞银顺意一年定开债发起式: 国投瑞银顺意一年如期绽放债券型发起式证券投资基金2024年年度呈报
发布日期：2025-03-29 21:58    点击次数：140

李宗瑞女艺人名单 国投瑞银顺意一年定开债发起式: 国投瑞银顺意一年如期绽放债券型发起式证券投资基金2024年年度呈报

好看的日本av    国投瑞银顺意一年如期绽放债券型发起式证券投资基金 2024 年年度呈报 国投瑞银顺意一年如期绽放债券型发起式证券投资基金   基金不断东谈主：国投瑞银基金不断有限公司   基金托管东谈主：兴业银行股份有限公司   呈报送出日历：二〇二五年三月二十九日         第 1 页，共 63 页                国投瑞银顺意一年如期绽放债券型发起式证券投资基金 2024 年年度呈报   基金不断东谈主的董事会、董事保证本呈报所载尊府不存在虚假纪录、误导性述说或重 大遗漏，并对其内容的信得过性、准确性和好意思满性承担个别及连带的法律包袱。今年度报 告已经三分之二以上孤独董事署名甘心，并由董事长签发。   基金托管东谈主兴业银行股份有限公司根据本基金合同轨则，于 2025 年 3 月 28 日复核 了本呈报中的财务方针、净值阐述、利润分派情况、财务管帐呈报、投资组合呈报等内 容，保证复核内容不存在虚假纪录、误导性述说或者要紧遗漏。   基金不断东谈主承诺以真诚信用、勤苦尽责的原则不断和诳骗基金钞票，但不保证基金 一定盈利。   基金的过往功绩并不代表其畴昔阐述。投资有风险，投资者在作出投资决策前应仔 细阅读本基金的招募说明书过甚更新。   本呈报中财务尊府已经审计。安永华明管帐师事务所(特殊平凡合伙)为本基金出具 了圭表无保钟情见的审计呈报，请投资者稳定阅读。   本呈报期自 2024 年 1 月 1 日起至 12 月 31 日止。                       第 2 页，共 63 页                                           国投瑞银顺意一年如期绽放债券型发起式证券投资基金 2024 年年度呈报                                                               第 3 页，共 63 页                                          国投瑞银顺意一年如期绽放债券型发起式证券投资基金 2024 年年度呈报                                                            第 4 页，共 63 页               国投瑞银顺意一年如期绽放债券型发起式证券投资基金 2024 年年度呈报                      §2   基金简介                    国投瑞银顺意一年如期绽放债券型发起式证券 基金称号                                                投资基金 基金简称                         国投瑞银顺意一年定开债发起式 基金主代码                                            018093 交易代码                                             018093 基金运作式样                            契约型、以如期绽放式样运作 基金合同成效日                                2023 年 3 月 15 日 基金不断东谈主                              国投瑞银基金不断有限公司 基金托管东谈主                                兴业银行股份有限公司 呈报期末基金份额总额                            1，504，164，861.21 份 基金合同存续期                                          不如期              本基金在严格驾御风险的基础上，通过积极主动的投资不断，力 投资标的              争为投资东谈主罢了越过功绩比拟基准的投资功绩。              弧线。本基金基于平衡收益率弧线，筹画不同钞票类别、不同剩              余期限债券品种的预期逾额答复，并对预期逾额答复进行排序，              得到投资评级。在此基础上，卖出里面收益率低于平衡收益率的              债券，买入里面收益率高于平衡收益率的债券。 投资策略              遴荐策略、个券遴荐策略和信用债（含钞票支持证券，下同）投              资策略。在不同的时期，接纳以良策略对组合收益和风险的孝敬              不尽雷同，具体接纳何种策略取决于债券组合允许的风险进度。              本基金主动投资信用债的信用评级不低于 AA+级，主动投资于              AA+级信用债的比例上限为信用债钞票的 70%，主动投资于              AAA 级信用债的比例不低于信用债钞票的 30%。                    第 5 页，共 63 页                  国投瑞银顺意一年如期绽放债券型发起式证券投资基金 2024 年年度呈报                  风险不断的前提下，以套期保值为方针，限度诳骗国债期货等金                  融养殖品。                  债券研究和投资不断训导，评估债券价钱与内在价值偏离幅度是                  否可靠，据此构建债券投资组合。 功绩比拟基准           中债详细指数收益率                  本基金为债券型基金，预期风险和预期收益高于货币阛阓基金， 风险收益特征                  低于夹杂型基金、股票型基金。        面容                基金不断东谈主                 基金托管东谈主                    国投瑞银基金不断有限公 称号                                        兴业银行股份有限公司                              司             姓名             王明辉                    冯萌 信息败露         计算电话             400-880-6868      021-52629999-213310 负责东谈主         电子邮箱        service@ubssdic.com    fengmeng@cib.com.cn 客户作事电话                   400-880-6868            95561 传真                    0755-82904048           021-62159217                    上海市虹口区杨树浦路168          福建省福州市台江区江滨 注册地址                            号20层           中通衢398号兴业银行大厦                    深圳市福田区福华沿途119          上海市浦东新区银城路167 办公地址                     号安信金融大厦18楼                   号4楼 邮政编码                       518046                200120 法定代表东谈主                       傅强                   吕家进 本基金采纳的信息败露报纸称号             《上海证券报》 登载基金年度呈报正文的不断东谈主 http://www.ubssdic.com                          第 6 页，共 63 页                 国投瑞银顺意一年如期绽放债券型发起式证券投资基金 2024 年年度呈报 互联网网址 基金年度呈报备置地点              基金不断东谈主及基金托管东谈主住所      面容              称号                           办公地址              安永华明管帐师事务所（特殊 管帐师事务所                                 中国   北京              平凡合伙）                                        深圳市福田区福华沿途 119 号安信金 注册登记机构       国投瑞银基金不断有限公司                                        融大厦 18 楼              §3 主要财务方针、基金净值阐述及利润分派情况                                                    金额单元：东谈主民币元                                             至 2023 年 12 月 31 日 本期已罢了收益              45，348，844.15                         24，424，048.22 本期利润                 66，268，378.01                         26，072，273.84 加权平均基金份额本期 利润 本期加权平均净值利润 率 本期基金份额净值增长 率 期末可供分派利润             25，860，652.48                         24，424，048.22 期末可供分派基金份额 利润 期末基金钞票净值           1，554，571，945.59                     1，036，117，162.72 期末基金份额净值                    1.0335                               1.0258                       第 7 页，共 63 页                 国投瑞银顺意一年如期绽放债券型发起式证券投资基金 2024 年年度呈报 基金份额累计净值增长 率     注：1、本期已罢了收益指基金本期利息收入、投资收益、其他收入（不含公允价 值变动收益）扣除关连用度和信用减值损失后的余额，本期利润为本期已罢了收益加上 本期公允价值变动收益。 现部分的孰低数（为期末余额，不是当期发生数）。 购赎回费、基金转移费等），计入用度后执行利润水平要低于所列数字。                                                功绩比拟                          份额净值        功绩比拟           份额净值                                 基准收益     阶段                   增长率标        基准收益                  ①－③       ②－④           增长率①                                 率圭表差                           准差②         率③                                                   ④ 畴前三个月        2.00%        0.08%      2.23%      0.09%      -0.23%    -0.01% 畴前六个月        2.04%        0.08%      2.50%      0.10%      -0.46%    -0.02% 畴前一年         4.77%        0.07%      4.98%      0.09%      -0.21%    -0.02% 自基金合同 成效起于今     注：本基金的功绩比拟基准为：中债详细指数收益率。 率变动的比拟              国投瑞银顺意一年如期绽放债券型发起式证券投资基金          份额累计净值增长率与功绩比拟基准收益率的历史走势对比图                      (2023 年 3 月 15 日至 2024 年 12 月 31 日)                             第 8 页，共 63 页             国投瑞银顺意一年如期绽放债券型发起式证券投资基金 2024 年年度呈报         国投瑞银顺意一年如期绽放债券型发起式证券投资基金     自基金合同成效以来基金净值增长率与功绩比拟基准收益率的对比图   注：本基金合同于 2023 年 3 月 15 日成效，合同成效当年按执行存续期筹画，不按 通盘当然年度进行折算。                  第 9 页，共 63 页                         国投瑞银顺意一年如期绽放债券型发起式证券投资基金 2024 年年度呈报                                                                  单元：东谈主民币元            每10份基                          现款局势披发           再投资局势披发          年度利润分派   年度       金份额分                                                               备注                              总额             总额                算计             红数   算计            0.400     47，813，595.14              -      47，813，595.14 -                                  §4   不断东谈主呈报    国投瑞银基金不断有限公司（以下简称"公司"）前身为中融基金不断有限公司，经 中国证券监督不断委员会批准，于 2005 年 6 月 8 日结伴成立，注册本钱 1 亿元东谈主民币。 公司是境内第一家外方合手股比例达到 49%的结伴基金公司，公司鼓动为国投泰康相信有 限公司（国度劝诱投资公司的控股子公司）及瑞士银行股份有限公司（UBS AG）。公司 领有完善的法东谈主治理结构，建立了有用的风险不断及驾御架构，以"诚信、立异、包容、 客户温雅"动作公司的企业文化。公司面前已建立较为好意思满的居品线，居品涵盖股票型、 夹杂型、债券型、货币型、指数型、QDII 型、FOF 型、商品型等类型，为投资者提供 各样化遴荐，知足不同风险偏好的投资需求。                     任本基金的基金司理                                             证券从业 姓名        职务             （助理）期限                                   说明                                                 年限                    任职日历           离任日历                                                          基金司理，中国籍，中央财经                                                          大学金融学硕士。15 年证券           本基金                                            从业经历。2010 年 7 月至 2011 敬夏玺       基金经      2023-03-15         -         15       年 7 月期间任工银瑞信基金            理                                             不断有限公司交易员，2011                                                          年 7 月至 2016 年 5 月任融通                                                          基金不断有限公司投资司理，                                 第 10 页，共 63 页           国投瑞银顺意一年如期绽放债券型发起式证券投资基金 2024 年年度呈报                                新疆前海调理基金不断有限                                公司固收基金司理， 2021 年                                有限公司固定收益部。2022                                年 4 月 13 日起担任国投瑞银                                新增长机动配置夹杂型证券                                投资基金及国投瑞银新机遇                                机动配置夹杂型证券投资基                                金基金司理，2022 年 6 月 14                                日起兼任国投瑞银顺和一年                                如期绽放债券型发起式证券                                投资基金基金司理，2022 年 7                                月 12 日起兼任国投瑞银顺熙                                一年如期绽放债券型发起式                                证券投资基金基金司理，2022                                年 8 月 16 日起兼任国投瑞银                                顺达纯债债券型证券投资基                                金基金司理，2023 年 3 月 7                                日起兼任国投瑞银顺立纯债                                债券型证券投资基金基金经                                理，2023 年 3 月 15 日起兼任                                国投瑞银顺意一年如期绽放                                债券型发起式证券投资基金                                基金司理，2024 年 3 月 13 日                                起兼任国投瑞银启源利率债                                债券型证券投资基金基金经                                理，2024 年 5 月 17 日起兼任                                国投瑞银顺成 3 个月如期开                                放债券型证券投资基金基金                                司理，2024 年 9 月 12 日起兼                                任国投瑞银启晨利率债债券                                型证券投资基金基金司理。曾                                于 2021 年 12 月 31 日至 2023                                年 7 月 26 日历间担任国投瑞                                银顺银 6 个月如期绽放债券                                型发起式证券投资基金基金                                司理，于 2022 年 7 月 20 日至                                投瑞银安智夹杂型证券投资                                基金基金司理。   注：任职日历和离任日历均指公司作出决定后肃穆对外公告之日。证券从业年限计 算圭表顺服中国证监会《证券基金运筹帷幄机构董事、监事、高等不断东谈主员及从业东谈主员监督 不断办法》中对于证券基金从业东谈主员范畴的关连轨则。                第 11 页，共 63 页              国投瑞银顺意一年如期绽放债券型发起式证券投资基金 2024 年年度呈报   在呈报期内，本基金不断东谈主驯顺《证券法》、                      《证券投资基金法》过甚系列法例和本 基金《基金合同》等相关轨则，本着信守诚信、审慎勤苦，诚恳尽责的原则，为基金份 额合手有东谈主的利益不断和诳骗基金钞票。在呈报期内，基金的投资决策范例，基金运作合 法合规，莫得毁伤基金份额合手有东谈主利益的行径。   不断东谈主依据证监会《证券投资基金不断公司自制交易轨制带领倡导》的要求，制定 了自制交易不断关连的《自制交易不断轨则》、《交易不断办法》、《相当交易不断轨则》 等系列轨制，并建立和完善了相应的驾御规律和业务过程。   不断东谈主自制交易不断坚合手以下原则：   不断东谈主相关自制交易驾御轨制的要点如下： 性和客不雅性，确保在公司内建立适用于统统投资组合的自制交易环境。 里面证券分派等统统投资不断行动，同期涵盖研究分析、授权、投资决策、交易彭胀、 功绩评估等投资不断行动关连的各个要领。 证各投资组合投资决策相对孤独性的同期，确保其在取得投资信息、投资忽视和实施投 资决策方面享有自制的契机。 期间妙技等保证自制交易原则的罢了，同期通过监察稽核，过后分析及信息败露来加强 对自制交易的监督。   不断东谈主相关自制交易驾御方法的要点如下：                     第 12 页，共 63 页           国投瑞银顺意一年如期绽放债券型发起式证券投资基金 2024 年年度呈报 行关连的信息不断系统，充分阐述系统的自动驾御功能，根据自制交易不断的要求，在 系统中建立相应业务流转法例、驾御阀值或者触发机制，对触及阀值的行径视情况分别 采取教诲、强制防碍等驾御规律或对特定业务自动彭胀必要的后续过程。如：合适交易 条件的不同投资组合的同向交易指示在交易系统中强制接纳自制委用功能进行交易，内 部研究呈报在研究系统中照旧发布会自动推送到统统基金司理、投资司理，驾御阀值的 修改必须经风险不断部通过系统进行复核并点击甘心武艺成效等。 业务行动，通过建立明确的业务国法和过程，在重要驾御点采取双东谈主复核或集体决策等 驾御机制，通过分别对驾御事项签署倡导并法例流转的要求，罢了对重要业务风险的管 理。如：以公司口头进行的一级阛阓申购赶走分派，需要经过严格的自制性审核，由交 易部负责东谈主、运营部负责东谈主、风险不断部负责东谈主以及投资组合司理共同说明对分派赶走 无异议并签署后才为有用。 别在交易过程中、日中、计帐后对相关自制交易国法的彭胀情况进行监控，并按既定的 呈报要求实时揭示违背轨则的情况，监督督促自制交易轨制的彭胀。如：交易部对雷同 投资司理不断不同投资组合指示期间差的监督，风险不断部对日中不同组合交易雷同证 券的价差分析以及运营部对银行间指示要素和签署情况的查抄等。 公司彭胀自制交易的情况进行专项稽核，风险不断部分别于每季度和每年度对公司不断 的不同投资组合的合座收益率相反、分投资类别（股票、债券）的收益率相反进行分析， 对相连四个季度期间内、不同期间窗下（如日内、3 日内、5 日内）公司不断的不同投 资组合同向交易的交易价差进行分析。通过过后的专项稽核和如期分析，发现驾御薄弱 要领或交易价相反常，将再行核查公司投资决策和交易彭胀要领的里面驾御，针对潜在 问题完善自制交易轨制和过程。 体自制交易轨制彭胀情况以及相当交易行径专项说明，接管社会监督。公司如期接管外 部审计的查抄，自制交易不断一直是外部审计的要点之一。基金评价机构在开展基金评 价业务时，将自制交易轨制的完善进度、彭胀情况及信息败露动作评价内容之一。公司 每季度会向证监会呈报经投资组合司理、督察长、总司理签署后的自制交易轨制彭胀情 况，并对特定钞票不断业务与证券投资基金之间的功绩比拟、相当交易行径作念专项说明。                  第 13 页，共 63 页              国投瑞银顺意一年如期绽放债券型发起式证券投资基金 2024 年年度呈报 公司里面稽核或如期分析中发现自制交易不断中的相当问题，也将在向证监会报送的监 察稽核季度呈报和年度呈报中作念专项说明。证监阐明过现场查抄和非现场监管等式样， 也会对公司自制交易轨制的彭胀情况进行查抄和分析，并会同证券交易所等对公司相当 交易行径进行监控。对于发现的不自制交易和利益运送行径，将照章采取关连监管规律。      本呈报期内，不断东谈主通过轨制、过程和期间妙技保证了自制交易原则的罢了，确保 本基金不断东谈主旗下各投资组合在研究、决策、交易彭胀等各方面均得到自制对待，通过 对投资交易行径的监控、分析评估和信息败露来加强对自制交易过程和赶走的监督，形 成了有用地自制交易体系。本呈报期，本基金不断东谈主各项自制交易轨制过程均得到邃密 地贯彻彭胀，未发现有在违背自制交易原则的征象。      呈报期内，不断东谈主于每季度和年度对公司不断的不同投资组合的合座收益率相反、 分投资类别（股票、债券）的收益率相反进行分析，对相连四个季度期间内、不同期间 窗下（如日内、3 日内、5 日内）公司不断的不同投资组合同向交易的交易价差进行分 析。今年度同向交易价差专项分析的情况如下： 溢价率进行分析，对两两组合同向交易成交价钱均值的溢价率是否趋近于零进行 T 陶冶， 陶冶在 95%的真是水平下，价钱均值的溢价率趋近于零是否存在陶冶欠亨过的情况。 劣进行比拟，区分买优、卖优、买次、卖次等情况分别分析两两组合在期间内交易时是 否存在权贵优于另一方的相当情况。 分两两组合进行利益运送的模拟测算，查抄在畴前四个季度内，是否存在权贵相当的情 况。      陶冶分析赶走泄漏，公司不断的统统投资组合，在畴前相连四个季度内未发现有在 违背自制交易原则的情况。      本基金于本呈报期内不存在相当交易行径。      基金不断东谈驾御理的统统投资组合在本呈报期内未出现参与交易所公开竞价同日反 向交易成交较少的单边交易量向上该证券当日总成交量 5%的交易情况。                     第 14 页，共 63 页              国投瑞银顺意一年如期绽放债券型发起式证券投资基金 2024 年年度呈报 时央行加大了货币战术操作力度，流动性保合手充裕，全年降准 1%，降息 30BP，指示 5 年贷款 LPR 利率下行 60BP，镌汰了全社会融资成本。本基金以高品级信用债为底仓， 并保合手了一定的杠杆操作，同期加多了一定仓位的中弥远期利率债交易。   赶走本呈报期末，本基金份额净值为 1.0335 元。                            本呈报期份额净值增长率为 4.77%； 本呈报期同期功绩比拟基准收益率为 4.98%。   瞻望 2025 年，债券阛阓收益率完全水平较低，预计能取得的票息收入较旧年大幅 镌汰，畴昔可能需要镌汰纯债基金的收益预期，但在央行货币战术取向限度宽松的大背 景下，收益率可能还会在较低的位置合手续一段期间，因此在保合手多头念念维的同期需加大 组合操作的机动性，在信用债钞票调养到合理水平后择机增配，并在利率债波段交易上 多作念尝试。   本基金不断东谈主高度喜爱风险驾御，充分阐述监察稽核责任的作用，晋升监察稽核工 作的有用性，为公司业务范例运作提供保证和支持，确保公司的业务运作能切实贯彻执 行法律、法例和公司内控轨制。本基金不断东谈主充分意志到投资业务范例化的紧迫性，秉 承瑞银集团喜爱风险喜爱不断的风控作风："将风险纳入全面、系统的不断过程中，以 风险不断促业务发展"，建立和完善风险不断体系，应用国际先进的风险不断系统，在 公司实行多档次全所在的风险不断，围绕业务风险点建立预先、事中、过后的风险驾御 规律，除开展日常的驾御和监监责任外，还要点安排对投资不断、自制交易不断以及研 究支持、投资决策、交易彭胀等中枢业务的不断责任开展专项自查，并对其它关连业务 也安排了专项查抄，力图使公司的不断规律健全、有用。   本基金不断东谈主对公司投资不断等紧迫业求实行预先、事中庸过后全程监督，多要领 驾御，分别示例先容如下：   预先审查审核：充分利用信息系统，将相关法律法例、基金合同和公司轨则的各式                     第 15 页，共 63 页            国投瑞银顺意一年如期绽放债券型发起式证券投资基金 2024 年年度呈报 投资防碍、投资限定和定量化监控方针在交易系统中进行阀值建立，基金投资如果超出 限定，系统将断绝彭胀指示并实时请示；在公司办公系统中建立研究呈报质料驾御、股 票收支库调养、交易敌手授信、询价、一级阛阓申购、投资授权、要紧决策等成例性投 研交关连的过程驾御规律，明确审核东谈主员以及审核包袱，关连业务必须经过预先轨则的 审批圭表后武艺彭胀；极端规性的业务，公司在严慎研究并细则业务风险驾御规律后执 行；基金合同、招募说明书（更新）、基金如期呈报、临时呈报等对外败露的信息文稿， 在对外发布前必须经过法律合规部、信息败露负责东谈主和督察长的正当合规性审查。   事中实时监控：建立监控岗亭进行风险驾御，按照法律法例、居品合同以及公司规 定，对基金司理的投资指示进行审查，发现不法违章和越权行径，有权断绝彭胀并实时 上报。借助系统对基金投资交易行径进行监控，并通过业务审批过程，对基金投资的关 键要领实行实时监控，对银行间等特殊交易行径进行监控，并彭胀相当问题的实时呈报 机制。   过后查抄督促：转头和总结历史交易行径，对可能存在的相当行径进行请示；采取 现场与非现场稽核相衔尾的式样对基金投资进行查抄，非现场稽核主如若通过筹画机系 统如期对交易行径进行查察，从均分析是否有违章交易行径，现场稽核主如若对公司各 业务要领进行如期的例行查抄和专项查抄，并对主要业务部门及要点业务要领进行查抄， 发现问题将实时呈报并监督整改。   本基金不断东谈主严格按照中国证监会关连轨则以及基金合同对于估值的约定，在合适 企业管帐准则要求下对基金所合手有的投资品种进行估值核算。本基金不断东谈主建立估值委 员会，动作公司凝视和驾御旗下组合估值业务风险的议事决策机构。   本基金的日常估值圭表每每由运营部具体负责，并经托管东谈主查对说明。   本基金的特别估值圭表由估值委员会、运营部及关连部门共同参与完成。运营部负 责与关连部门里面协商，负责与托管东谈主和管帐师协商调换估值业务关连事宜，并将相关 信息及材料报送估值委员会；估值委员会应详细筹商各方面的倡导和忽视，并按摄影关 议事国法商量审议作念出决议；运营部负责具体彭胀估值圭表，履行关连的信息败露义务； 法律合规部负责进行合规审核。   本基金托管东谈主依照法律法例审阅本基金不断东谈主接纳的估值原则及期间，并复核、审 查基金钞票净值和基金份额申购、赎回价钱。                  第 16 页，共 63 页                国投瑞银顺意一年如期绽放债券型发起式证券投资基金 2024 年年度呈报    截止呈报期末，本基金不断东谈主已与中债金融估值中心有限公司、中证指数有限公司 建立业务调和关系，由其按约定提供关连债券品种、畅达受限股票的估值参考数据。    本呈报期内，参与估值过程各方之间无要紧利益突破。    本基金本期已罢了收益为 45，348，844.15 元，期末可供分派利润为 25，860，652.48 元。 呈报期内本基金共实施 2 次收益分派，累计分派 47，813，595.14 元，每 10 份基金份额分 红 0.400 元。    本呈报期本基金的利润分派合适法律法例的关连轨则和《基金合同》的约定。    无。                        §5   托管东谈主呈报    呈报期内，本托管东谈主严格驯顺《中华东谈主民共和国证券投资基金法》过甚他相关法律 法例、基金合同和托管条约的轨则，诚信、尽责地履行了基金托管东谈主义务，不存在毁伤 本基金份额合手有东谈主利益的行径。    呈报期内，本托管东谈主根据国度相关法律法例、基金合同和托管条约的轨则，对基金 不断东谈主在本基金的投资运作、基金钞票净值的筹画、基金收益的筹画、基金用度开支等 方面进行了必要的监督、复核和审查，未发现其存在职何毁伤本基金份额合手有东谈主利益的 行径；基金不断东谈主在呈报期内，严格驯顺了《证券投资基金法》等相关法律法例，在各 紧迫方面的运作严格按照基金合同的轨则进行。    本托管东谈主谨慎复核了今年度呈报中的财务方针、净值阐述、收益分派情况、财务会 计呈报、投资组合呈报等内容，以为其信得过、准确和好意思满，不存在虚假纪录、误导性陈 述或者要紧遗漏。                       第 17 页，共 63 页                国投瑞银顺意一年如期绽放债券型发起式证券投资基金 2024 年年度呈报                          §6   审计呈报 财务报表是否经过审计         是 审计倡导类型             圭表无保钟情见 审计呈报编号             安永华明（2025）审字第 70039362_H86 号 审计呈报标题             审计呈报                    国投瑞银顺意一年如期绽放债券型发起式证券投资基金 审计呈报收件东谈主                    全体基金份额合手有东谈主                    咱们审计了国投瑞银顺意一年如期绽放债券型发起式证                    券投资基金的财务报表，包括 2024 年 12 月 31 日的钞票                    欠债表，2024 年度的利润表、净钞票变动表以及关连财务                    报表附注。 审计倡导               咱们以为，后附的国投瑞银顺意一年如期绽放债券型发起                    式证券投资基金的财务报表在统统要紧方面按照企业会                    计准则的轨则编制，公允反应了国投瑞银顺意一年如期开                    放债券型发起式证券投资基金 2024 年 12 月 31 日的财务                    情景以及 2024 年度的运筹帷幄恶果和净钞票变动情况。                    咱们按照中国注册管帐师审计准则的轨则彭胀了审计工                    作。审计呈报的“注册管帐师对财务报表审计的包袱”部                    分进一步叙述了咱们在这些准则下的包袱。按照中国注册 形成审计倡导的基础          管帐师行状谈德守则，咱们孤独于国投瑞银顺意一年如期                    绽放债券型发起式证券投资基金，并履行了行状谈德方面                    的其他包袱。咱们战胜，咱们获取的审计根据是充分、适                    当的，为发表审计倡导提供了基础。                    国投瑞银顺意一年如期绽放债券型发起式证券投资基金 其他信息               不断层对其他信息负责。其他信息包括年度呈报中涵盖的                    信息，但不包括财务报表和咱们的审计呈报。                        第 18 页，共 63 页          国投瑞银顺意一年如期绽放债券型发起式证券投资基金 2024 年年度呈报                咱们对财务报表发表的审计倡导不涵盖其他信息，咱们也                分歧其他信息发表任何局势的鉴证论断。                衔尾咱们对财务报表的审计，咱们的包袱是阅读其他信                息，在此过程中，筹商其他信息是否与财务报表或咱们在                审计过程中了解到的情况存在要紧不一致或者似乎存在                要紧错报。                基于咱们已彭胀的责任，如果咱们细则其他信息存在要紧                错报，咱们应当呈报该事实。在这方面，咱们无任何事项                需要呈报。                不断层负责按照企业管帐准则的轨则编制财务报表，使其                罢了公允反应，并设想、彭胀和调遣必要的里面驾御，以                使财务报表不存在由于作弊或失实导致的要紧错报。                在编制财务报表时，不断层负责评估国投瑞银顺意一年定 不断层和治理层对财务报表                期绽放债券型发起式证券投资基金的合手续运筹帷幄智商，败露 的包袱                与合手续运筹帷幄关连的事项（如适用），并诳骗合手续运筹帷幄假设，                除非计划进行计帐、隔断运营或别无其他现实的遴荐。                治理层负责监督国投瑞银顺意一年如期绽放债券型发起                式证券投资基金的财务呈报过程。                咱们的标的是对财务报表合座是否不存在由于作弊或错                误导致的要紧错报获取合理保证，并出具包含审计倡导的                审计呈报。合理保证是高水平的保证，但并不成保证按照                审计准则彭胀的审计在某一要紧错报存在时总能发现。错                报可能由于作弊或失实导致，如果合理预期错报单独或汇 注册管帐师对财务报表审计 总起来可能影响财务报表使用者依据财务报表作出的经 的包袱            济决策，则每每以为错报是要紧的。                在按照审计准则彭胀审计责任的过程中，咱们诳骗行状判                断，并保合手行状怀疑。同期，咱们也彭胀以下责任：                （1）识别和评估由于作弊或失实导致的财务报表要紧错                报风险，设想和实施审计圭表以搪塞这些风险，并获取充                分、适合的审计根据，动作发表审计倡导的基础。由于舞                 第 19 页，共 63 页             国投瑞银顺意一年如期绽放债券型发起式证券投资基金 2024 年年度呈报                 弊可能触及通同、伪造、特地遗漏、虚假述说或凌驾于内                 部驾御之上，未能发现由于作弊导致的要紧错报的风险高                 于未能发现由于失实导致的要紧错报的风险。                 （2）了解与审计关连的里面驾御，以设想适合的审计程                 序，但方针并非对里面驾御的有用性发表倡导。                 （3）评价不断层选用管帐战术的适合性和作出管帐臆测                 及关连败露的合感性。                 （4）对不断层使用合手续运筹帷幄假设的适合性得出论断。同                 时，根据获取的审计根据，就可能导致对国投瑞银顺意一                 年如期绽放债券型发起式证券投资基金合手续运筹帷幄智商产                 生要紧疑虑的事项或情况是否存在要紧不细则性得出结                 论。如果咱们得出论断以为存在要紧不细则性，审计准则                 要求咱们在审计呈报中提请报表使用者稳定财务报表中                 的关连败露；如果败露不充分，咱们应当发表非无保钟情                 见。咱们的论断基于赶走审计呈报日可取得的信息。然而，                 畴昔的事项或情况可能导致国投瑞银顺意一年如期绽放                 债券型发起式证券投资基金不成合手续运筹帷幄。                 （5）评价财务报表的总体列报（包括败露）、结构和内容，                 并评价财务报表是否公允反应关连交易和事项。                 咱们与治理层就计划的审计范畴、期间安排和要紧审计发                 现等事项进行调换，包括调换咱们在审计中识别出的值得                 温雅的里面驾御颓势。 管帐师事务所的称号       安永华明管帐师事务所（特殊平凡合伙）                 王珊珊 注册管帐师的姓名                 邓雯 管帐师事务所的地址       中国 北京 审计呈报日历          2025 年 3 月 28 日                   第 20 页，共 63 页                国投瑞银顺意一年如期绽放债券型发起式证券投资基金 2024 年年度呈报                           §7 年度财务报表 管帐主体：国投瑞银顺意一年如期绽放债券型发起式证券投资基金 呈报截止日：2024 年 12 月 31 日                                                           单元：东谈主民币元                                    本期末                   上年度末        钞票          附注号 钞票： 货币资金               7.4.7.1            1，736，597.74          1，093，440.58 结算备付金                                 8，773，497.70           182，745.10 存出保证金                                    16，729.82            16，613.72 交易性金融钞票            7.4.7.2        2，257，817，243.07      1，428，791，237.95 其中：股票投资                                          -                      -       基金投资                                       -                      -       债券投资                        2，257，817，243.07      1，428，791，237.95       钞票支持证券投资                                   -                      -       贵金属投资                                      -                      -       其他投资                                       -                      - 养殖金融钞票             7.4.7.3                       -                      - 买入返售金融钞票           7.4.7.4                       -                      - 应收计帐款                                 9，991，646.65                      - 应收股利                                             -                      - 应收申购款                                            -                      - 递延所得税钞票                                          -                      - 其他钞票               7.4.7.5                       -                      - 钞票系数                              2，278，335，714.98      1，430，084，037.35                                    本期末                   上年度末     欠债和净钞票         附注号 欠债：                          第 21 页，共 63 页                    国投瑞银顺意一年如期绽放债券型发起式证券投资基金 2024 年年度呈报 短期借款                                                  -                     - 交易性金融欠债                                               -                     - 养殖金融欠债                   7.4.7.3                      -                     - 卖出回购金融钞票款                              722，987，515.49        393，371，816.72 应付计帐款                                          5，473.54           11，631.26 应付赎回款                                                 -                     - 应付不断东谈主薪金                                      393，572.85          262，961.41 应付托管费                                         65，595.51           43，826.87 应付销售作事费                                               -                     - 应付投资参谋人费                                               -                     - 应交税费                                          92，947.41           68，410.50 应付利润                                                  -                     - 递延所得税欠债                                               -                     - 其他欠债                     7.4.7.6             218，664.59          208，227.87 欠债算计                                   723，763，769.39        393，966，874.63 净钞票：                                                  -                     - 实收基金                     7.4.7.7      1，504，164，861.21      1，010，044，888.88 未分派利润                    7.4.7.8        50，407，084.38         26，072，273.84 净钞票算计                                 1，554，571，945.59      1，036，117，162.72 欠债和净钞票系数                              2，278，335，714.98      1，430，084，037.35    注：呈报截止日 2024 年 12 月 31 日，本基金份额净值东谈主民币 1.0335 元，基金份额 总额 1，504，164，861.21 份。 管帐主体：国投瑞银顺意一年如期绽放债券型发起式证券投资基金 本呈报期：2024 年 1 月 1 日至 2024 年 12 月 31 日                                                              单元：东谈主民币元                                              本期           上年度可比期间            项 目                附注号    2024 年 1 月 1 日至      2023 年 3 月 15 日                              第 22 页，共 63 页               国投瑞银顺意一年如期绽放债券型发起式证券投资基金 2024 年年度呈报                                                     日）至 2023 年 12                                                        月 31 日 一、营业总收入                             84，740，693.12       35，606，732.06 其中：进款利息收入            7.4.7.9          169，189.93            71，611.18      债券利息收入                                     -                   -      钞票支持证券利息收入                                 -                   -      买入返售金融钞票收入                          3，335.38        1，050，060.77      其他利息收入                                     -                   - 其中：股票投资收益            7.4.7.10                   -                   -      基金投资收益          7.4.7.11                   -                   -      债券投资收益          7.4.7.12       63，648，633.95       32，836，834.49      钞票支持证券投资收益      7.4.7.13                   -                   -      贵金属投资收益         7.4.7.14                   -                   -      养殖器具收益          7.4.7.15                   -                   -      股利收益            7.4.7.16                   -                   - “-”号填列）                                                 -                   - 列） 减：二、营业总开销                           18，472，315.11        9，534，458.22 其中：卖出回购金融钞票开销                       13，087，414.61        6，383，526.16                     第 23 页，共 63 页                      国投瑞银顺意一年如期绽放债券型发起式证券投资基金 2024 年年度呈报  三、利润总额（亏本总额以“-”  号填列）  减：所得税用度                                                            -                       -  四、净利润（净亏本以“-”号填  列）  五、其他详细收益的税后净额                                                      -                       -  六、详细收益总额                                              66，268，378.01         26，072，273.84 管帐主体：国投瑞银顺意一年如期绽放债券型发起式证券投资基金 本呈报期：2024 年 1 月 1 日至 2024 年 12 月 31 日                                                                              单元：东谈主民币元                                                        本期       面容                                  2024 年 1 月 1 日至 2024 年 12 月 31 日                      实收基金                     未分派利润                     净钞票算计 一、上期期末净钞票           1，010，044，888.88          26，072，273.84                   1，036，117，162.72 二、本期期初净钞票             1，010，044，888.88         26，072，273.84                    1，036，117，162.72 三、本期增减变动额 （减少以“-”号填列） （一）   、详细收益总额                            -         66，268，378.01                      66，268，378.01 （二）   、本期基金份额 交易产生的净钞票变 动数（净钞票减少以 “-”号填列） 其中：1.基金申购款             494，119，972.33           5，880，027.67                     500，000，000.00 （三）   、本期向基金份 额合手有东谈主分派利润产 生的净钞票变动（净                            -         -47，813，595.14                     -47，813，595.14 资 产 减 少 以 “-” 号 填 列） 四、本期期末净钞票             1，504，164，861.21         50，407，084.38                    1，554，571，945.59                                    第 24 页，共 63 页                      国投瑞银顺意一年如期绽放债券型发起式证券投资基金 2024 年年度呈报                                               上年度可比期间       面容                        2023 年 3 月 15 日（基金合同成效日）至 2023 年 12 月 31 日                      实收基金                未分派利润                   净钞票算计 一、上期期末净钞票                           -                  -                              - 二、本期期初净钞票           1，010，044，888.88                   -              1，010，044，888.88 三、本期增减变动额                                      -      26，072，273.84                 26，072，273.84 （减少以“-”号填列） （一）   、详细收益总额                            -      26，072，273.84                 26，072，273.84 （二）   、本期基金份额 交易产生的净钞票变                                      -                  -                              - 动数（净钞票减少以 “-”号填列） 其中：1.基金申购款                           -                  -                              - （三）   、本期向基金份 额合手有东谈主分派利润产 生的净钞票变动（净                            -                  -                              - 资 产 减 少 以 “-” 号 填 列） 四、本期期末净钞票             1，010，044，888.88      26，072，273.84               1，036，117，162.72 报表附注为财务报表的组成部分。 本呈报页码（序号）从 7.1 至 7.4，财务报表由下列负责东谈主签署： 基金不断东谈主负责东谈主：王彦杰，驾御管帐责任负责东谈主：王彦杰，管帐机构负责东谈主：冯伟      国投瑞银顺意一年如期绽放债券型发起式证券投资基金（以下简称“本基金”），系 经中国证券监督不断委员会（以下简称“中国证监会”）证监许可2023385 号文《对于 准予国投瑞银顺意一年如期绽放债券型发起式证券投资基金注册的批复》的核准，由基 金不断东谈主国投瑞银基金不断有限公司向社会公劝诱行召募，基金合同于 2023 年 3 月 15 日肃穆成效，初度建立召募限制为 1，010，044，888.88 份基金份额。      本基金为契约型如期绽放式基金，存续期限不定。本基金的基金不断东谈主为国投瑞银 基金不断有限公司，注册登记机构为国投瑞银基金不断有限公司，基金托管东谈主为兴业银 行股份有限公司。      本基金的投资范畴是具有邃密流动性的金融器具，包括国内照章刊行上市的债券 （包括国债、央行单据、金融债、企业债、公司债、可分离交易可转债的纯债部分、地                                    第 25 页，共 63 页             国投瑞银顺意一年如期绽放债券型发起式证券投资基金 2024 年年度呈报 方政府债、次级债、短期融资券、超短期融资券、中期单据）、钞票支持证券、债券回 购、银行进款、同行存单、货币阛阓器具、国债期货以及法律法例或中国证监会允许基 金投资的其他金融器具（但须合适中国证监会的关连轨则）。本基金不参与可转债（可 分离交易可转债的纯债部分除外）、可交换债投资，也不进行股票投资。如法律法例或 监管机构以后允许基金投资其他品种，基金不断东谈主在履行适合圭表后，不错将其纳入投 资范畴。   本基金投资于债券钞票的比例不低于基金钞票的 80%，但在每个绽放期的前 1 个月 和后 1 个月以及绽放期期间不受前述投资组合比例的限定。在绽放期内，每个交易日日 终在扣除国债期货合约需交纳的交易保证金后，本基金合手有现款或者到期日在一年以内 的政府债券不低于基金钞票净值的 5%；封锁期内不受上述 5%的限定，但每个交易日日 终在扣除国债期货合约需交纳的交易保证金后，应当保合手不低于交易保证金一倍的现款。 其中，现款不包括结算备付金、存出保证金、应收申购款等。如法律法例或中国证监会 变更投资品种的投资比例限定，基金不断东谈主在履行适合圭表后，不错调养上述投资品种 的投资比例。   本基金的功绩比拟基准为：中债详细指数收益率。   本财务报表系按照财政部颁布的《企业管帐准则——基本准则》以过甚后颁布及修 订的具体管帐准则、解释以及《钞票不断居品关连管帐处理轨则》和其他关连轨则（统 称“企业管帐准则”）编制，同期，在信息败露和估值方面，也参考了中国证监会颁布的 《中国证券监督不断委员会对于证券投资基金估值业务的带领倡导》、                               《公开召募证券投 资基金信息败露不断办法》、             《证券投资基金信息败露内容与情势准则》第 2 号《年度报 告的内容与情势》、         《证券投资基金信息败露编报国法》第 3 号《管帐报表附注的编制及 败露》、《证券投资基金信息败露 XBRL 模板第 3 号》以及中国 证监会和中国证券投资基金业协会颁布的其他关连轨则。   本财务报表以本基金合手续运筹帷幄为基础列报。   本财务报表合适企业管帐准则的要求，信得过、好意思满地反应了本基金于 2024 年 12 月                  第 26 页，共 63 页                国投瑞银顺意一年如期绽放债券型发起式证券投资基金 2024 年年度呈报    本基金管帐年度接纳公积年度，即每年 1 月 1 日起至 12 月 31 日止。    本基金记账本位币和编制本财务报表所接纳的货币均为东谈主民币。除有特别说明外， 均以东谈主民币元为单元示意。    金融器具是指形成本基金的金融钞票（或欠债），并形成其他单元的金融欠债（或 钞票）或权益器具的合同。    （1）金融钞票分类    本基金的金融钞票于开动说明时根据不断金融钞票的业务模式和金融钞票的合同 现款流量特征分类为：以公允价值计量且其变动计入当期损益的金融钞票、以摊余成本 计量的金融钞票；    （2）金融欠债分类    本基金的金融欠债于开动说明时辰类为：以公允价值计量且其变动计入当期损益的 金融欠债、以摊余成本计量的金融欠债。    本基金于成为金融器具合同的一方时说明一项金融钞票或金融欠债。    隔离为以公允价值计量且其变动计入当期损益的金融钞票和金融欠债，以及不动作 有用套期器具的养殖器具，按照取得时的公允价值动作开动说明金额，关连的交易用度 在发生时计入当期损益。    隔离为以摊余成本计量的金融钞票和金融欠债，按照取得时的公允价值动作开动确 认金额，关连交易用度计入其开动说明金额。    对于以公允价值计量且其变动计入当期损益的金融钞票，接纳公允价值进行后续计 量，统统公允价值变动计入当期损益。    对于以摊余成本计量的金融钞票，接纳执行利率法说明利息收入，其隔断说明、修 改或减值产生的利得或损失，均计入当期损益。    本基金以预期信用损失为基础，对以摊余成本计量的金融钞票进行减值处理并说明                     第 27 页，共 63 页              国投瑞银顺意一年如期绽放债券型发起式证券投资基金 2024 年年度呈报 损失准备。对于不含要紧融资身分的应收款项，本基金诳骗简化计量方法，按摄影配于 通盘存续期内的预期信用损失金额计量损失准备。除上述接纳简化计量方法之外的金融 钞票，本基金在每个估值日评估其信用风险自开动说明后是否已经权贵加多，如果信用 风险自开动说明后未权贵加多，处于第一阶段，本基金按摄影配于畴昔 12 个月内预期 信用损失的金额计量损失准备，并按照账面余额和执行利率筹画利息收入；如果信用风 险自开动说明后已权贵加多但尚未发生信用减值的，处于第二阶段，本基金按摄影配于 通盘存续期内预期信用损失的金额计量损失准备，并按照账面余额和执行利率筹画利息 收入；如果开动说明后发生信用减值的，处于第三阶段，本基金按摄影配于通盘存续期 内预期信用损失的金额计量损失准备，并按照摊余成本和执行利率筹画利息收入。   本基金在每个估值日评估关连金融器具的信用风险自开动说明后是否已权贵加多。 本基金以单项金融器具或者具有相似信用风险特征的金融器具组合为基础，通过比拟金 融器具在估值日发生走嘴的风险与在开动说明日发生走嘴的风险，以细则金融器具预计 存续期内发生走嘴风险的变化情况。   本基金计量金融器具预期信用损失的方法反应的因素包括：通过评价一系列可能的 赶走而细则的无偏概率加权平均金额、货币期间价值，以及在估值日毋庸付出不必要的 额外成本或勤苦即可取得的相关畴前事项、现时情景以及畴昔经济情景预测的合理且有 依据的信息。   当对金融钞票预期畴昔现款流量具有不利影响的一项或多项事件发生时，该金融资 产成为已发生信用减值的金融钞票。   当本基金不再合理预期不详全部或部分收回金融钞票合同现款流量时，本基金径直 减记该金融钞票的账面余额。   当收取该金融钞票现款流量的合同职权隔断，或该收取金融钞票现款流量的职权已 漂泊，且合适金融钞票漂泊的隔断说明条件的，金融钞票将隔断说明。   本基金已将金融钞票统统权上险些统统的风险和薪金漂泊给转入方的，隔断说明该 金融钞票；保留了金融钞票统统权上险些统统的风险和薪金的，不隔断说明该金融钞票； 本基金既莫得漂泊也莫得保留金融钞票统统权上险些统统的风险和薪金的，分别下列情 况处理：毁灭了对该金融钞票驾御的，隔断说明该金融钞票并说明产生的钞票和欠债； 未毁灭对该金融钞票驾御的，按照其赓续涉入所漂泊金融钞票的进度说明相关金融钞票， 并相应说明相关欠债。   对于以公允价值计量且其变动计入当期损益的金融欠债（含交易性金融欠债和养殖                   第 28 页，共 63 页             国投瑞银顺意一年如期绽放债券型发起式证券投资基金 2024 年年度呈报 金融欠债），按照公允价值进行后续计量，统统公允价值变动均计入当期损益。对于以 摊余成本计量的金融欠债，接纳执行利率法，按照摊余成本进行后续计量。如果金融负 债的包袱已履行、取销或届满，则对金融欠债进行隔断说明。   公允价值，是指阛阓参与者在计量日发生的有序交易中，出售一项钞票所能收到或 者漂泊一项欠债所需支付的价钱。本基金以公允价值计量关连钞票或欠债，假设出售资 产或者漂泊欠债的有序交易在关连钞票或欠债的主要阛阓进行；不存在主要阛阓的，本 基金假设该交易在关连钞票或欠债的最成心阛阓进行。主要阛阓（或最成心阛阓）是本 基金在计量日不详参预的交易阛阓。本基金接纳阛阓参与者在对该钞票或欠债订价时为 罢了其经济利益最大化所使用的假设。   在财务报表中以公允价值计量或败露的钞票和欠债，根据对公允价值计量合座而言 具有紧迫兴味的最低档次输入值，细则所属的公允价值档次：第一档次输入值，在计量 日不详取得的雷同钞票或欠债在活跃阛阓上未经调养的报价；第二档次输入值，除第一 档次输入值外关连钞票或欠债径直或迤逦可不雅察的输入值；第三档次输入值，关连钞票 或欠债的不可不雅察输入值。   每个钞票欠债表日，本基金对在财务报表中说明的合手续以公允价值计量的钞票和负 债进行再行评估，以细则是否在公允价值计量档次之间发生转移。   本基金合手有的以公允价值计量且其变动计入当期损益的金融钞票和金融欠债按如 下原则细则公允价值并进行估值：   （1）存在活跃阛阓的金融器具，按照估值日不详取得的雷同钞票或欠债在活跃市 场上未经调养的报价动作公允价值；估值日无报价且最近交易日后未发生影响公允价值 计量的要紧事件的，应接纳最近交易日的报价细则公允价值。有充足根据标明估值日或 最近交易日的报价不成信得过反应公允价值的，搪塞报价进行调养，细则公允价值。   与上述投资品种雷同，但具有不同特征的，应以雷同钞票或欠债的公允价值为基础， 并在估值期间中筹商不同特征因素的影响。特征是指对钞票出售或使用的限定等，如果 该限定是针对钞票合手有者的，那么在估值期间中不应将该限定动作特征筹商。此外，基 金不断东谈主不应试虑因大宗合手有关连钞票或欠债所产生的溢价或折价；   （2）不存在活跃阛阓的金融器具，应接纳在现时情况下适用而况有宽裕可利用数 据和其他信息支持的估值期间细则公允价值。接纳估值期间细则公允价值时，应优先使                   第 29 页，共 63 页                国投瑞银顺意一年如期绽放债券型发起式证券投资基金 2024 年年度呈报 用可不雅察输入值，独一在无法取得关连钞票或欠债可不雅察输入值或取得不切实可行的情 况下，才使用不可不雅察输入值；    （3）如有真是根据标明按上述方法进行估值不成客不雅反应其公允价值的，基金管 理东谈主可根据具体情况与基金托管东谈主约定后，按最能反应公允价值的方法估值；    （4）如有新增事项，按国度最新轨则估值。    当本基金具有抵销已说明金融钞票和金融欠债的法定职权，且该种法定职权面前是 可彭胀的，同期本基金计划以净额结算或同期变现该金融钞票和退回该金融欠债时，金 融钞票和金融欠债以互相抵销后的金额在钞票欠债表内列示。除此之外，金融钞票和金 融欠债在钞票欠债表内分别列示，不予互相抵销。    实收基金为对外刊行的基金份额总额所对应的金额。由于申购和赎回引起的实收基 金变动分别于基金申购说明日及基金赎回说明日说明。上述申购和赎回分别包括基金转 换所引起的转入基金的实收基金加多和转出基金的实收基金减少。    损益平准金包括已罢了损益平准金和未罢了损益平准金。已罢了损益平准金指在申 购、赎回或转移基金份额时，申购、赎回或转移款项中包含的按累计未分派的已罢了收 益/（损失）占净钞票比例筹画的金额。未罢了损益平准金指在申购、赎回或转移基金份 额时，申购、赎回或转移款项中包含的按累计未罢了利得/（损失）占净钞票比例筹画的 金额。损益平准金于基金申购说明日、基金赎回说明日或基金转移转入/转出说明日说明。    未罢了损益平准金与已罢了损益平准金均在“损益平准金”科目中核算，并于期末全 额转入“未分派利润/（累计亏本）”。    （1）对于以摊余成本计量的金融钞票，接纳执行利率法筹画的利息扣除在适用情 况下的关连税费后的净额说明利息收入，计入当期损益。处置时，其处置价钱扣除关连 交易用度后的净额与账面价值之间的差额说明为投资收益。    （2）对于以公允价值计量且其变动计入当期损益的金融钞票和金融欠债，关连交                        第 30 页，共 63 页                国投瑞银顺意一年如期绽放债券型发起式证券投资基金 2024 年年度呈报 易用度径直计入投资收益。以公允价值计量且其变动计入当期损益的金融钞票为债务工 具投资的，在合手有期间将按票面或合同利率筹画的利息收入扣除在适用情况下的关连税 费后的净额计入投资收益，扣除该部分利息后的公允价值变动额计入公允价值变动损益； 除上述之外的以公允价值计量且其变动计入当期损益的金融钞票和金融欠债的公允价 值变动形成的应计入当期损益的利得或损失扣除在适用情况下预估的升值税费后的净 额计入公允价值变动损益。处置时，其处置价钱与开动说明金额之间的差额扣除关连交 易用度及在适用情况下的关连税费后的净额说明为投资收益。    （3）其他收入在经济利益很可能流入从而导致钞票加多或者欠债减少、且经济利 益的流入额不详可靠计量时说明。    本基金的不断东谈主薪金和托管费等用度按照权责发生制原则，在本基金接管关连作事 的期间计入当期损益。    以摊余成本计量的金融欠债在合手有期间说明的利息开销按执行利率法筹画，执行利 率法与直线法相反较小的则按直线法筹画。    本基金每一基金份额享有同瓜分派权。本基金收益以现款局势分派，但基金份额合手 有东谈主可遴荐现款红利或将现款红利按分成除权日的基金份额净值自动转为基金份额进 行再投资。若期末未分派利润中的未罢了部分为正数，包括基金运筹帷幄行动产生的未罢了 损益以及基金份额交易产生的未罢了平准金等，则期末可供分派利润的金额为期末未分 配利润中的已罢了部分；若期末未分派利润的未罢了部分为负数，则期末可供分派利润 的金额为期末未分派利润，即已罢了部分相抵未罢了部分后的余额。基金收益分派后基 金份额净值不成低于面值；即基金收益分派基准日的基金份额净值减去每单元基金份额 收益分派金额后不成低于面值。    经宣告的拟分派基金收益于分成除权日从净钞票转出。    运筹帷幄分部是指本基金内同期知足下列条件的组成部分：    （1）该组成部分不详在日常行动中产生收入、发生用度；    （2）不详如期评价该组成部分的运筹帷幄恶果，以决定向其配置资源、评价其功绩；                     第 31 页，共 63 页                  国投瑞银顺意一年如期绽放债券型发起式证券投资基金 2024 年年度呈报    （3）不详取得该组成部分的财务情景、运筹帷幄恶果和现款流量等相关管帐信息。    如果两个或多个运筹帷幄分部具有相似的经济特征，而况知足一定条件的，则同一为一 个运筹帷幄分部。    本基金面前以一个运筹帷幄分部运作，不需要进行分部呈报的败露。    无。    无。    无。    无。    （1）升值税及附加    根据财政部、国度税务总局财税201636 号文《对于全面推开营业税改征升值税试 点的见知》的轨则，经国务院批准，自 2016 年 5 月 1 日起在寰球范畴内全面推开营业 税改征升值税试点，金融业纳入试点范畴，由交纳营业税改为交纳升值税。对质券投资 基金（封锁式证券投资基金，绽放式证券投资基金）不断东谈主诳骗基金买卖股票、债券的 转让收入免征升值税；国债、地方政府债利息收入以及金融同行往返利息收入免征升值 税；进款利息收入不征收升值税。    根据财政部、国度税务总局财税201646 号文《对于进一步明确全面推开营改增试 点金融业相关战术的见知》的轨则，金融机构开展的质押式买入返售金融商品业务及合手 有战术性金融债券取得的利息收入属于金融同行往返利息收入。    根据财政部、国度税务总局财税201670 号文《对于金融机构同行往返等升值税政 策的补充见知》的轨则，金融机构开展的买断式买入返售金融商品业务、同行进款、同 业存单以及合手有金融债券取得的利息收入属于金融同行往返利息收入。                       第 32 页，共 63 页                国投瑞银顺意一年如期绽放债券型发起式证券投资基金 2024 年年度呈报    根据财政部、国度税务总局财税2016140 号文《对于明确金融 房地产劝诱 证明 缓助作事等升值税战术的见知》的轨则，本基金运营过程中发生的升值税应税行径，以 本基金的基金不断东谈主为升值税征税东谈主。    根据财政部、国度税务总局财税201756 号文《对于资管居品升值税相关问题的通 知》的轨则，证券投资基金的基金不断东谈主运营证券投资基金过程中发生的升值税应税行 为，暂适用浅薄计税方法，按照 3%的征收率交纳升值税。对质券投资基金在 2018 年 1 月 1 日前运营过程中发生的升值税应税行径，未交纳升值税的，不再交纳；已交纳升值 税的，已征税额从证券投资基金的基金不断东谈主以后月份的升值税应征税额中抵减。升值 税应税行径的销售额根据财政部、国度税务总局财税201790 号文《对于租入固定钞票 进项税额抵扣等升值税战术的见知》的轨则细则。    升值税附加税包括城市调遣修复税、证明费附加和地方证明附加，以执行交纳的增 值税税额为计税依据，分别按 7%、3%和 2%的比例交纳城市调遣修复税、证明费附加 和地方证明附加。    （2）企业所得税    根据财政部、国度税务总局财税200478 号文《对于证券投资基金税收战术的见知》 的轨则，自 2004 年 1 月 1 日起，对质券投资基金（封锁式证券投资基金，绽放式证券 投资基金）不断东谈主诳骗基金买卖股票、债券的差价收入，赓续免征企业所得税。    根据财政部、国度税务总局财税20081 号文《对于企业所得税些许优惠战术的通 知》的轨则，对质券投资基金从证券阛阓中取得的收入，包括买卖股票、债券的差价收 入，股权的股息、红利收入，债券的利息收入过甚他收入，暂不征收企业所得税。    （3）个东谈主所得税    根据财政部、国度税务总局财税2008132 号文《财政部、国度税务总局对于储蓄 进款利息所得相关个东谈主所得税战术的见知》的轨则，自 2008 年 10 月 9 日起，对储蓄存 款利息所得暂免征收个东谈主所得税。                                               单元：东谈主民币元                          本期末               上年度末 面容                     第 33 页，共 63 页                   国投瑞银顺意一年如期绽放债券型发起式证券投资基金 2024 年年度呈报 活期进款                                   1，736，597.74                      1，093，440.58 便是：本金                                  1，735，950.55                      1，093，176.51       加：应计利息                                 647.19                           264.07 如期进款                                                -                               - 便是：本金                                               -                               -       加：应计利息                                        -                               - 其中：进款期限 1 个月以内                                      -                               -       进款期限 1-3 个月                                   -                               -       进款期限 3 个月以上                                   -                               - 其他进款                                                -                               - 便是：本金                                               -                               -       加：应计利息                                        -                               - 算计                                     1，736，597.74                      1，093，440.58                                                                      单元：东谈主民币元                                              本期末       面容                                      应计利息                                公允价值变                       成本                                  公允价值                                                                              动 股票                              -               -                    -              - 贵金属投资-金交所                                       -                                 -                                    -              - 黄金合约       交易所阛阓       644，553，430.53                                         3，985，569.47  债券   银行间阛阓       算计                             第 34 页，共 63 页                国投瑞银顺意一年如期绽放债券型发起式证券投资基金 2024 年年度呈报 钞票支持证券                       -               -                -              - 基金                           -               -                -              - 其他                           -               -                -              -       算计                                          上年度末       面容                                   应计利息                            公允价值变                     成本                             公允价值                                                                       动 股票                           -               -                -              - 贵金属投资-金交所                                    -                              -                                -              - 黄金合约       交易所阛阓    351，351，518.51                                     -126，518.51  债券   银行间阛阓                                                       1，774，744.13       算计                                                          1，648，225.62 钞票支持证券                       -               -                -              - 基金                           -               -                -              - 其他                           -               -                -              -       算计                                                          1，648，225.62    无。    无。                          第 35 页，共 63 页                国投瑞银顺意一年如期绽放债券型发起式证券投资基金 2024 年年度呈报    无。    无。                                                         单元：东谈主民币元                          本期末                          上年度末         面容 应付券商交易单元保证金                              -                             - 应付赎回费                                    -                             - 应付证券出借走嘴金                                -                             - 应付交易用度                           43，664.59                     33，227.87 其中：交易所阛阓                                 -                             -       银行间阛阓                      43，664.59                     33，227.87 应付利息                                     -                             - 信息败露费                           120，000.00                    100，000.00 审计用度                             55，000.00                     75，000.00 算计                              218，664.59                    208，227.87                                                     金额单元：东谈主民币元                                              本期          面容               2024 年 1 月 1 日至 2024 年 12 月 31 日                       基金份额（份）                          账面金额 上年度末                      1，010，044，888.88                1，010，044，888.88 本期申购                        494，119，972.33                 494，119，972.33 本期赎回（以“-”号填列）                            -                                 - 本期末                       1，504，164，861.21                1，504，164，861.21    注：本基金申购包含红利再投及基金转入的份额及金额；赎回包含基金转出的份额                     第 36 页，共 63 页                   国投瑞银顺意一年如期绽放债券型发起式证券投资基金 2024 年年度呈报 及金额。                                                               单元：东谈主民币元         面容           已罢了部分               未罢了部分             未分派利润算计 上年度末                  24，424，048.22         1，648，225.62       26，072，273.84 本期期初                  24，424，048.22         1，648，225.62       26，072，273.84 本期利润                  45，348，844.15        20，919，533.86       66，268，378.01 本期基金份额交易产生 的变动数 其中：基金申购款               3，901，355.25         1，978，672.42        5，880，027.67      基金赎回款                         -                   -                    - 本期已分派利润               -47，813，595.14                   -      -47，813，595.14 本期末                   25，860，652.48        24，546，431.90       50，407，084.38                                                               单元：东谈主民币元                                                        上年度可比期间                                 本期         面容           2024 年 1 月 1 日至 2024 年                                                     合同成效日）至 2023 年 活期进款利息收入                                23，987.00                  40，111.45 如期进款利息收入                                        -                           - 其他进款利息收入                                        -                           - 结算备付金利息收入                              144，919.91                 31，304.66 其他                                        283.02                       195.07 算计                                     169，189.93                  71，611.18    无。                         第 37 页，共 63 页                   国投瑞银顺意一年如期绽放债券型发起式证券投资基金 2024 年年度呈报    无。                                                           单元：东谈主民币元                                                           上年度可比期间                                         本期              面容               2024年1月1日至2024年                                                         同成效日）至2023年12                                                             月31日 债券投资收益——利息收入                            58，448，204.42         31，064，929.23 债券投资收益——买卖债券（债转股及 债券到期兑付）差价收入 债券投资收益——赎回差价收入                                      -                     - 债券投资收益——申购差价收入                                      -                     - 算计                                      63，648，633.95         32，836，834.49                                                           单元：东谈主民币元                                                           上年度可比期间                                         本期              面容               2024年1月1日至2024年                                                         同成效日）至2023年12                                                              月31日  卖出债券（债转股及债券到期兑付）  成交总额  减：卖出债券（债转股及债券到期兑  付）成本总额  减：应计利息总额                               29，356，865.03         11，986，276.77  减：交易用度                                     57，000.00             18，900.00  买卖债券差价收入                                5，200，429.53          1，771，905.26   无。   无。                         第 38 页，共 63 页                   国投瑞银顺意一年如期绽放债券型发起式证券投资基金 2024 年年度呈报      无。      无。                                                     单元：东谈主民币元                             本期                  上年度可比期间        面容称号         2024年1月1日至2024年12月 2023年3月15日（基金合同生 ——股票投资                                    -                      - ——债券投资                        20，919，533.86           1，648，225.62 ——钞票支持证券投资                                -                      - ——基金投资                                    -                      - ——贵金属投资                                   -                      - ——其他                                      -                      - ——权证投资                                    -                      - 减：应税金融商品公允价值 变动产生的预估升值税                                -                      - 算计                            20，919，533.86           1，648，225.62      无。      无。                                                     单元：东谈主民币元                        第 39 页，共 63 页                    国投瑞银顺意一年如期绽放债券型发起式证券投资基金 2024 年年度呈报                               本期                  上年度可比期间          面容           2024年1月1日至2024年12 2023年3月15日（基金合同成效                              月31日               日）至2023年12月31日 审计用度                                55，000.00             75，000.00 信息败露费                              120，000.00            100，000.00 银行间账户调遣费                            37，200.00             18，600.00 银行汇划费                               49，263.73             32，225.07 其他                                          -                400.00 算计                                 261，463.73            226，225.07    无。    无。                   关联方称号                         与本基金的关系                        基金不断东谈主、注册登记机构、基金 国投瑞银基金不断有限公司（“国投瑞银基金”）                              销售机构 兴业银行股份有限公司（“兴业银行”）      基金托管东谈主、基金销售机构 瑞士银行股份有限公司 （“UBS AG”）      基金不断东谈主的鼓动 国投泰康相信有限公司（“国投泰康相信”）       基金不断东谈主的鼓动 国投瑞银本钱不断有限公司（“国投瑞银本钱”）    基金不断东谈主的子公司    注：以下关联交易均在普通业务范畴内按一般买卖条目缔结。    无。    无。                           第 40 页，共 63 页                   国投瑞银顺意一年如期绽放债券型发起式证券投资基金 2024 年年度呈报    无。    无。    无。                                                     单元：东谈主民币元                                 本期                上年度可比期间             面容                                                      月31日 当期发生的基金应支付的不断费                    4，273，909.46         2，450，248.54 其中：应支付销售机构的客户维                                              -                    - 护费       应支付基金不断东谈主的净管 理费    注：本基金的不断费按前一日基金钞票净值的 0.30%年费率计提。不断费的筹画方 法如下：    H＝E×不断费费率÷当年天数    H 为逐日应计提的基金不断费    E 为前一日的基金钞票净值    基金不断费逐日计提，按月支付。由基金托管东谈主根据与基金不断东谈主查对一致的财务 数据，自动在次月首日起 5 个责任日内按照指定的账户旅途进行支付。若遇法定节沐日、 休息日等，支付日历顺延。用度自动扣划后，基金不断东谈主应进行查对，如发现数据不符， 应实时计算基金托管东谈主协商贬责。                        第 41 页，共 63 页                   国投瑞银顺意一年如期绽放债券型发起式证券投资基金 2024 年年度呈报                                                    单元：东谈主民币元                                 本期               上年度可比期间            面容                                                     月31日 当期发生的基金应支付的托管费                     712，318.14          408，374.80     注：本基金的托管费按前一日基金钞票净值的 0.05%年费率计提。托管费的筹画方 法如下：     H＝E×托管费费率÷当年天数     H 为逐日应计提的基金托管费     E 为前一日的基金钞票净值     基金托管费逐日计提，按月支付。由基金托管东谈主根据与基金不断东谈主查对一致的财务 数据，自动在次月首日起 5 个责任日内按照指定的账户旅途进行支取。若遇法定节沐日、 休息日等，支付日历顺延。用度自动扣划后，基金不断东谈主应进行查对，如发现数据不符， 应实时计算基金托管东谈主协商贬责。     无。     无。 况     无。                                                      份额单元：份          面容                  本期                  上年度可比期间                        第 42 页，共 63 页              国投瑞银顺意一年如期绽放债券型发起式证券投资基金 2024 年年度呈报                             月31日                成效日）至2023年12月31                                                              日 基金合同成效日（2023 年 3                                           -                  10，000，444.44 月 15 日）合手有的基金份额 呈报期初合手有的基金份额                  10，000，444.44                               - 呈报期间申购/买入总份额                              -                              - 呈报期间因拆分变动份额                               -                              - 减：呈报期间赎回/卖出总份                                           -                              - 额 呈报期末合手有的基金份额                  10，000，444.44                   10，000，444.44 呈报期末合手有的基金份额 占基金总份额比例     注：投资关连费率合适基金合同和招募说明书等法律文献的约定。     无。                                                          单元：东谈主民币元                        本期                         上年度可比期间     关联方称号                         日                      日）至2023年12月31日               期末余额          当期利息收入            期末余额           当期利息收入 兴业银行         1，736，597.74     23，987.00       1，093，440.58       40，111.45     注：本基金的上述银行进款由基金托管东谈主兴业银行看守，按银行同行利率或约定利 率计息。     无。                      第 43 页，共 63 页                       国投瑞银顺意一年如期绽放债券型发起式证券投资基金 2024 年年度呈报      无。                                                                   单元：东谈主民币元                           除息日       每 10 份                                                             再投资形  序         权益登                       基金份        现款局势                  利润分派                                                             式披发总                       备注  号          记日                       额分成        披发总额                    算计                       场     场                                额                                        数                       内     外  算计                                    0.400                      -                -                                                       .14                    .14      无。      无。      赶走本呈报期末 2024 年 12 月 31 日止，本基金从事银行间阛阓债券正回购交易形 成的卖出回购证券款余额为 412，967，279.82 元，是以如下债券动作质押：                                                                  金额单元：东谈主民币元  债券代码            债券称号        回购到期日             期末估值     数目（张）         期末估值总额                                    第 44 页，共 63 页                    国投瑞银顺意一年如期绽放债券型发起式证券投资基金 2024 年年度呈报                                       单价                MTN001                MTN003                MTN001                MTN001                MTN001                MTN002                创单据)                MTN002                MTN001                MTN001                MTN002                MTN002 算计                                             4，428，000.0    赶走本呈报期末，本基金从事证券交易所债券正回购交易形成的卖出回购证券款余 额为东谈主民币 310，020，235.67 元，于 2025 年 1 月 2 日、2025 年 1 月 6 日、2025 年 1 月 7 日先后到期。该类交易要求本基金在回购期内合手有的证券交易所交易的债券和/或在新质 押式回购下转入质押库的债券，按证券交易所轨则的比例折算为圭表券后，不低于债券 回购交易的余额。                            第 45 页，共 63 页                 国投瑞银顺意一年如期绽放债券型发起式证券投资基金 2024 年年度呈报    无。    本基金为债券型基金，预期风险和预期收益高于货币阛阓基金，低于夹杂型基金、 股票型基金。本基金的投资范畴是具有邃密流动性的金融器具，包括国内照章刊行上市 的债券（包括国债、央行单据、金融债、企业债、公司债、可分离交易可转债的纯债部 分、地方政府债、次级债、短期融资券、超短期融资券、中期单据）、钞票支持证券、 债券回购、银行进款、同行存单、货币阛阓器具、国债期货以及法律法例或中国证监会 允许基金投资的其他金融器具（但须合适中国证监会的关连轨则）。本基金不参与可转 债（可分离交易可转债的纯债部分除外）、可交换债投资，也不进行股票投资。如法律 法例或监管机构以后允许基金投资其他品种，基金不断东谈主在履行适合圭表后，不错将其 纳入投资范畴。本基金在日常运筹帷幄行动中濒临的与这些金融器具关连的风险主要包括信 用风险、流动性风险及阛阓风险。本基金不断东谈主制定了战术和圭表来识别及分析这些风 险，并设定适合的风险名额及里面驾御过程，通过可靠的不断及信息系统合手续监控上述 各样风险。    本基金的基金不断东谈主从事风险不断的主要标的是通过驾御上述风险，使本基金在风 险和收益之间取得最好的平衡以罢了“风险和收益相匹配”的风险收益标的。本基金不断 东谈主剿袭全面风险驾御的理念，将风险不断融入业务中，使风险驾御与投资业务精良衔尾， 在董事会专科委员会监督不断下，建立了由督察长、合规与风险驾御委员会、法律合规 部、风险不断部、关连职能部门和业务部门组成的立局势风险不断架构体系。    信用风险是指基金在交易过程中因交易敌手未履行合约包袱，或者基金所投资证券 之刊行东谈主出现走嘴、断绝支付到期本息等情况，导致基金钞票损成仇收益变化的风险。    本公司在交易前对交易敌手的资信情景进行了充分的评估。本基金的银行进款存放 在基金不断东谈主制定的银行可投资名单内的已进行充分里面研究的信用品级较高的买卖 银行，因而与银行进款关连的信用风险不要紧。本基金在交易所进行的交易均与中国证 券登记结算有限包袱公司为交易敌手完成证券交收和款项计帐，因此走嘴风险发生的可                        第 46 页，共 63 页                 国投瑞银顺意一年如期绽放债券型发起式证券投资基金 2024 年年度呈报 能性很小；在银行间同行阛阓进行交易前均对交易敌手进行信用评估并对质券交割式样 进行限定以驾御相应的信用风险。   本基金的基金不断东谈主建立了信用风险不断过程，通过对投资品种信用品级评估来控 制证券刊行东谈主的信用风险，信用品级评估以里面信用评级为主，外部信用评级为辅。内 部债券信用评级主要检会刊行东谈主的运筹帷幄风险、财务风险和流动性风险，以及信用居品的 条目和担保东谈主的情况等。此外，本基金的基金不断东谈主根据信用居品的里面评级，通过对 单只信用居品投资占净钞票的比例及占刊行量的比例进行驾御，通过散布化投资以散布 信用风险。   本基金债券投资的信用评级情况按《中国东谈主民银行信用评级不断带领倡导》设定的 圭表统计及汇总。   于本呈报期末，本基金合手有的除国债、央行单据、战术性金融债之外的债券和钞票 支持证券占净钞票的比例为 135.57%（上年度末：127.06%）。   无。   无。                                               单元：东谈主民币元                         本期末                  上年度末        短期信用评级  A-1                                  -                     -  A-1 以下                               -                     -  未评级                                  -         49，186，140.15  算计                                   -         49，186，140.15                                              单元：东谈主民币元                        本期末                  上年度末        永恒信用评级  AAA                   1，073，227，766.00        941，597，326.25  AAA 以下                 167，784，886.64                      -  未评级                   1，016，804，590.43        438，007，771.55                      第 47 页，共 63 页                  国投瑞银顺意一年如期绽放债券型发起式证券投资基金 2024 年年度呈报  算计                    2，257，817，243.07   1，379，605，097.80    注：1、评级取自第三方评级机构的债项评级。    无。    无。    流动性风险是指基金不断东谈主未能以合理价钱实时变现基金钞票以支付投资者赎回 款项的风险。本基金的流动性风险一方面来自于基金份额合手有东谈主要求赎回的基金钞票超 出基金合手有的现款类钞票限制，另一方面来自于基金合手有的投资品种交易不活跃而带来 的变现贫窭或不成以合理的价钱变现。    本基金的基金不断东谈主在基金运作过程中严格按照《公开召募证券投资基金运作不断 办法》及《公开召募绽放式证券投资基金流动性风险不断轨则》等相关法例的要求建立 健全绽放式基金流动性风险不断的里面驾御体系，审慎评估各样钞票的流动性，针对性 制定流动性风险不断规律，对本基金组结伴产的流动性风险进行不断。本基金的基金管 理东谈主接纳监控基金组结伴产合手仓集会度方针、逆回购交易的到期日与交易敌手的集会度、 流动性受限钞票比例、基金组结伴产中 7 个责任日可变现钞票的可变现价值以及压力测 试等式样凝视流动性风险，并于绽放日对本基金的申购赎回情况进行监控，保合手基金投 资组合中的可用现款头寸与之相匹配，确保本基金钞票的变现智商与投资者赎回需求的 匹配与平衡。本基金的基金不断东谈主在基金合同中设想了大宗赎回条目，约定在极端情况 下赎回苦求的处理式样，驾御因绽放申购赎回模式带来的流动性风险，有用保险基金合手 有东谈主利益。    本基金主要投资于上市交易的证券，除在本呈报“期末本基金合手有的畅达受限证券” 章节中列示的部分基金钞票畅达暂时受限定外，其余均能实时变现。此外，本基金可通 过卖出回购金融钞票式样借入短期资金搪塞流动性需求。除本呈报“期末债券正回购交 易中动作典质的债券”章节中列示的卖出回购金融钞票款余额将在 1 个月内到期且计息 外，本基金于钞票欠债表日所合手有的金融欠债的合约约定剩余到期日均为一年以内且一                       第 48 页，共 63 页                       国投瑞银顺意一年如期绽放债券型发起式证券投资基金 2024 年年度呈报 般不计息，可赎回基金份额净值无固定到期日且不计息，因此账面余额一般即为未折现 的合约到期现款流量。本呈报期内，本基金未发生要紧流动性风险事件。      阛阓风险是指基金所合手金融器具的公允价值或畴昔现款流量因所处阛阓各样价钱 因素的变动而发生波动的风险，包括利率风险、外汇风险和其他价钱风险。      利率风险是指金融器具的公允价值或畴昔现款流量受阛阓利率变动而发生波动的 风险。利率明锐性金融器具均濒临由于阛阓利率飞腾而导致公允价值着落的风险，其中 浮动利率类金融器具还濒临每个付息期间赶走根据阛阓利率再行订价时对于畴昔现款 流影响的风险。      本基金的基金不断东谈主彭胀机动的利率不断策略，模仿瑞银内行钞票不断公司国际管 理训导，衔尾自主劝诱的估值系统不断利率风险，通过收益率利差分析、静态利差分析 和期权调养利差瓜分析，筹画组合证券的修正久期、利差久期、有用久期和有用凸性的 风险驾御方针，追踪调养投资组合的久期和凸性等利率风险量度方针，驾御组合的利率 风险。当预期债券阛阓利率着落时，加大固定利率证券的配置比例；当预期债券阛阓利 率飞腾时，加大浮息证券的配置比例。通过改换浮息和固息证券的配置比例，驾御证券 投资组合的久期，凝视利率风险。                                                                            单元：东谈主民币元       本期末 钞票 货币资金                  1，736，597.74                    -               -              -    1，736，597.74 结算备付金                 8，773，497.70                    -               -              -    8，773，497.70 存出保证金                    16，729.82                    -               -              -       16，729.82 交易性金融钞票             429，518，619.18     1，739，554，929.17   88，743，694.72              - 2，257，817，243.07 养殖金融钞票                           -                    -               -              -                - 买入返售金融钞票                         -                    -               -              -                - 应收计帐款                            -                    -               -   9，991，646.65    9，991，646.65 应收股利                             -                    -               -              -                -                                      第 49 页，共 63 页                       国投瑞银顺意一年如期绽放债券型发起式证券投资基金 2024 年年度呈报 应收申购款                            -                    -               -              -                - 递延所得税钞票                          -                    -               -              -                - 其他钞票                             -                    -               -              -                - 钞票系数               440，045，444.44      1，739，554，929.17   88，743，694.72   9，991，646.65 2，278，335，714.98 欠债 卖出回购金融钞票 款 应付计帐款                            -                    -               -       5，473.54        5，473.54 应付赎回款                            -                    -               -              -                - 应付不断东谈主薪金                          -                    -               -    393，572.85       393，572.85 应付托管费                            -                    -               -     65，595.51        65，595.51 应付销售作事费                          -                    -               -              -                - 应交税费                             -                    -               -     92，947.41        92，947.41 应付利润                             -                    -               -              -                - 其他欠债                             -                    -               -    218，664.59       218，664.59 欠债系数               722，987，515.49                     -               -    776，253.90 723，763，769.39 利率明锐度缺口            -282，942，071.05     1，739，554，929.17   88，743，694.72   9，215，392.75 1，554，571，945.59      上年度末 钞票 货币资金                  1，093，440.58                    -               -              -    1，093，440.58 结算备付金                  182，745.10                     -               -              -      182，745.10 存出保证金                   16，613.72                     -               -              -       16，613.72 交易性金融钞票            507，103，100.85       921，688，137.10                -              - 1，428，791，237.95 养殖金融钞票                           -                    -               -              -                - 买入返售金融钞票                         -                    -               -              -                - 应收计帐款                            -                    -               -              -                - 应收股利                             -                    -               -              -                - 应收申购款                            -                    -               -              -                - 递延所得税钞票                          -                    -               -              -                - 其他钞票                             -                    -               -              -                - 钞票系数               508，395，900.25       921，688，137.10                -              - 1，430，084，037.35 欠债 卖出回购金融钞票 款 应付计帐款                            -                    -               -     11，631.26        11，631.26 应付赎回款                            -                    -               -              -                - 应付不断东谈主薪金                          -                    -               -    262，961.41       262，961.41 应付托管费                            -                    -               -     43，826.87        43，826.87                                      第 50 页，共 63 页                     国投瑞银顺意一年如期绽放债券型发起式证券投资基金 2024 年年度呈报 应付销售作事费                        -                   -            -                  -                - 应交税费                           -                   -            -         68，410.50        68，410.50 应付利润                           -                   -            -                  -                - 其他欠债                           -                   -            -        208，227.87       208，227.87 欠债系数              393，371，816.72                   -            -        595，057.91 393，966，874.63 利率明锐度缺口           115，024，083.53      921，688，137.10            -        -595，057.91 1，036，117，162.72    注：表中所示为本基金钞票及欠债的账面价值，并按照合约轨则的利率再行订价日 或到期日孰早者赐与分类。        下表为利率风险的明锐性分析，反应了在其他变量不变的假设下，利率发生        合理、可能的变动时，为交易而合手有的债券公允价值的变动将对基金钞票净 假设        值产生的影响。正数示意可能加多基金钞票净值，负数示意可能减少基金资        产净值。                                              对钞票欠债表日基金钞票净值的                                               影响金额（单元：东谈主民币元）         关连风险变量的变动                                            本期末                         上年度末  分析                                  2024 年 12 月 31 日               2023 年 12 月 31 日        阛阓利率减少 25 个基        点        阛阓利率加多 25 个基                                                -12，325，677.56              -6，184，677.45        点    外汇风险是指金融器具的公允价值或畴昔现款流量因外汇汇率变动而发生波动的 风险。本基金的统统钞票及欠债以东谈主民币计价，因此无要紧外汇风险。    其他价钱风险是指基金所合手金融器具的公允价值或畴昔现款流量因除阛阓利率和 外汇汇率之外的阛阓价钱因素变动而发生波动的风险。本基金主要投资于证券交易所上 市或银行间同行阛阓交易的证券，所濒临的其他价钱风险起原于单个证券刊行主体本人 运筹帷幄情况或特殊事项的影响，也可能起原于证券阛阓合座波动的影响。    本基金的基金不断东谈主在构建和不断投资组合的过程中，接纳“从上至下”的策略，通 过对宏不雅经济情况及战术的分析，衔尾证券阛阓运行情况，作念出钞票配置及组合构建的 决定；通过对单个证券的定性分析及定量分析，遴荐合适基金合同约定范畴的投资品种                                    第 51 页，共 63 页                 国投瑞银顺意一年如期绽放债券型发起式证券投资基金 2024 年年度呈报 进行投资。本基金的基金不断东谈主如期衔尾宏不雅及微不雅环境的变化，对投资策略、钞票配 置、投资组合进行修正，通过投资组合的散布化等式样，来主动搪塞可能发生的其他价 格风险。     此外，本基金的基金不断东谈主逐日对本基金所合手有的证券价钱实施监控，如期诳骗多 种定量方法对基金进行风险度量，包括 VaR(Value at Risk)方针等来测试本基金濒临的潜 在价钱风险，实时对风险进行追踪和驾御。                                                           金额单元：东谈主民币元                                 本期末                        上年度末                                                                       占基                                           占基金         面容                                                            金资                                           钞票净                          公允价值                        公允价值             产净                                           值比例                                                                       值比                                           （%）                                                                       例（%） 交易性金融钞票－股票投资                          -         -                 -        - 交易性金融钞票—基金投资                          -         -                 -        - 交易性金融钞票－债券投资                              145.24                      137.90 交易性金融钞票－贵金属投                                       -         -                 -        - 资 养殖金融钞票－权证投资                           -         -                 -        - 其他                                    -         -                 -        - 算计                                        145.24                      137.90     公允价值计量赶走所属的档次，由对公允价值计量合座而言具有紧迫兴味的输入值 所属的最低档次决定：第一档次：雷同钞票或欠债在活跃阛阓上未经调养的报价；第二                           第 52 页，共 63 页                 国投瑞银顺意一年如期绽放债券型发起式证券投资基金 2024 年年度呈报 档次：除第一档次输入值外关连钞票或欠债径直或迤逦可不雅察的输入值；第三档次：相 关钞票或欠债的不可不雅察输入值。                                                   单元：东谈主民币元 公允价值计量赶走所属的                本期末                上年度末      档次               2024 年 12 月 31 日    2023 年 12 月 31 日 第一档次                                  -                       - 第二档次                   2，257，817，243.07        1，428，791，237.95 第三档次                                  -                       -            算计          2，257，817，243.07        1，428，791，237.95      本基金调养公允价值计量档次转移时点的关连管帐战术在前后各管帐期间保合手一 致。      对于公开阛阓交易的证券，若出现要紧事项、新发未上市等原因导致不存在活跃市 场未经调养的报价，本基金不会于此期间将关连证券的公允价值列入第一档次，并根据 估值调养中接纳的对公允价值计量合座而言具有紧迫兴味的输入值所属的最低档次，确 定关连投资的公允价值应属第二档次或第三档次。      无。      无。      本基金本呈报期末及上年度末均未合手有非合手续的以公允价值计量的金融器具。      本基金合手有的不以公允价值计量的金融器具为以摊余成本计量的金融钞票和金融 欠债，这些金融器具因其剩余期限较短，是以其账面价值与公允价值相若。      赶走钞票欠债表日本基金无需要说明的其他紧迫事项。                        第 53 页，共 63 页               国投瑞银顺意一年如期绽放债券型发起式证券投资基金 2024 年年度呈报                       §8 投资组合呈报                                                  金额单元：东谈主民币元                                                 占基金总钞票的比例  序号         面容                 金额                                                    （%）        其中：股票                                -               -        其中：债券                 2，257，817，243.07          99.10             钞票支持证券                          -               -        其中：买断式回购的买                                             -               -        入返售金融钞票        银行进款和结算备付金        算计   注：1、本基金本呈报期末未合手有通过港股通交易机制投资的港股。   无。   无。   无。                      第 54 页，共 63 页                  国投瑞银顺意一年如期绽放债券型发起式证券投资基金 2024 年年度呈报      无。      无。      无。                                                  金额单元：东谈主民币元                                                           占基金钞票净 序号           债券品种                     公允价值                                                           值比例(％)       其中：战术性金融债                         125，520，739.73         8.07                                                  金额单元：东谈主民币元                                                            占基金钞票  序号       债券代码   债券称号       数目(张)          公允价值                                                            净值比例                       第 55 页，共 63 页                    国投瑞银顺意一年如期绽放债券型发起式证券投资基金 2024 年年度呈报                                                               (％)                      二级 05   无。   无。   无。   根据本基金合同轨则，本基金不参与股指期货交易。   为更好地罢了投资标的，本基金在提神风险不断的前提下，以套期保值为方针，适 度诳骗国债期货等金融养殖品。   无。 前一年内受到国度金融监督不断总局的处罚。国度劝诱银行在呈报编制前一年内受到国 家金融监督不断总局北京监管局的处罚。上海银行股份有限公司在呈报编制前一年内受 到国度金融监督不断总局上海监管局的处罚。本基金对上述证券的投资决策圭表合适相                           第 56 页，共 63 页                   国投瑞银顺意一年如期绽放债券型发起式证券投资基金 2024 年年度呈报 关法例及公司轨制的要求。基金不断东谈主以为，上述事件成心于上述公司加强里面不断， 上述公司现时总体坐褥运筹帷幄和财务情景保合手适应，事件对上述公司运筹帷幄行动未产生本质 性影响，不改换上述公司基本面。除上述主体外，基金不断东谈主未发现本基金投资的前十 名证券刊行主体存在本期被监管部门立案拜访，或在呈报编制日前一年受到公开诽谤、 处罚的情形。                                              单元：东谈主民币元 序号                称号                    金额      无。      无。      由于四舍五入的原因，分项之和与算计项之间可能存在尾差。                        第 57 页，共 63 页                 国投瑞银顺意一年如期绽放债券型发起式证券投资基金 2024 年年度呈报                         §9 基金份额合手有东谈主信息                                                                  份额单元：份                                                  合手有东谈主结构               户均合手有的                机构投资者                        个东谈主投资者  合手有东谈主户数(户)               基金份额                            占总份                        占总份                                合手有份额                      合手有份额                                               额比例                        额比例                       .61               21                                                                 占基金总份额比          面容                      合手有份额总和（份）                                                                         例 基金不断东谈主统统从业东谈主员 合手有本基金          面容          合手有基金份额总量的数目区间（万份）  本公司高等不断东谈主员、基金投  资和研究部门负责东谈主合手有本开               0  放式基金  本基金基金司理合手有本绽放式  基金                       合手 有 份 额 总 合手 有 份 发 起 份 额 总 发 起 份 发起份额                       数         额占基 数           额 占 基 承诺合手有 面容                                                    期限                                 金总份             金总份                                       额比例                       额比例 基金不断东谈主固有资金             10，000，444.4      0.66%    10，000，000.0    0.66%      自本基金                                                                              起三年                             第 58 页，共 63 页              国投瑞银顺意一年如期绽放债券型发起式证券投资基金 2024 年年度呈报 基金不断东谈主高等不断东谈主员                  -         -              -         -            - 基金司理等东谈主员                      -         -              -         -            - 基金不断东谈主鼓动                      -         -              -         -            - 其他                           -         -              -         -            - 算计               10，000，444.4    0.66%     10，000，000.0    0.66%             -                  §10    绽放式基金份额变动                                                                单元：份 基金合同成效日(2023 年 3 月 15 日)基金份额总额                            1，010，044，888.88 本呈报期期初基金份额总额                                              1，010，044，888.88 本呈报期基金总申购份额                                                494，119，972.33 减：本呈报期基金总赎回份额                                                            - 本呈报期基金拆分变动份额                                                             - 本呈报期期末基金份额总额                                              1，504，164，861.21                        §11 要紧事件揭示   呈报期内无基金份额合手有东谈主大会决议。   呈报期内，基金不断东谈主的要紧东谈主事变动如下：   呈报期内托管东谈主的专门基金托管部门无要紧东谈主事变动。   本呈报期内无触及对公司运营不断及基金运作产生要紧影响的，与本基金不断东谈主、 基金财产关连的诉讼。   呈报期内无触及本基金托管业务的诉官司项。                        第 59 页，共 63 页               国投瑞银顺意一年如期绽放债券型发起式证券投资基金 2024 年年度呈报   本呈报期内基金投资策略未发生变化。   呈报期内本基金未更换管帐师事务所，安永华明管帐师事务所（特殊平凡合伙）已 为本基金提供审计作事 2 年。呈报期内应支付给该事务所的薪金为 55，000.00 元。   呈报期内基金不断东谈主过甚高等不断东谈主员未受监管部门查察或处罚。   呈报期内，本基金托管东谈主过甚高等不断东谈主员在开展基金托管业务过程中无受查察或 处罚等情况。                                               金额单元：东谈主民币元                    股票交易             应支付该券商的佣金          交易                 占当期               占当期  券商称号    单元                 股票成               佣金总        备注                  成交金额                佣金          数目                 交总额               量的比                             的比例                例 兴业证券      2             -      -          -        - -   注：1、根据《公开召募证券投资基金证券交易用度不断轨则》，公司制定了相应的 里面不断轨则，明确了证券公司提供证券交易及研究作事的准入圭表及圭表，主要包括 财务情景、运筹帷幄行径情景、合规风控智商、交易智商及研究作事智商，对于拟新增调和 的证券公司，由交易部发起准入过程并调和签署证券交易作事条约；在交易佣金分派方 面，公司建立了研究作事评价与佣金分派的业务禁止机制，由投研部门每季度对质券公 司的研究作事进行评价并提交合规审核，评分赶走动作交易部进行交易佣金分派的参考 依据，最终的交易佣金分派有计划应经公司里面审批，确保与研究作事评分赶走基本匹配。                     第 60 页，共 63 页                国投瑞银顺意一年如期绽放债券型发起式证券投资基金 2024 年年度呈报                                                     金额单元：东谈主民币元               债券交易                回购交易               权证交易                     占当期                                          占当期回                 占当期权  券商称号               债券成       成交金           成交金额                           购成交总      成交金额       证成交总                     交总额         额                                          额的比例                 额的比例                     的比例 兴业证券                100.00%   00，000.0   100.00%          -            -                                                           法定败露日 序号            公告事项                        法定败露式样                                                               期                                          上海证券报，中国证      国投瑞银顺意一年如期绽放债券型发起      式证券投资基金分成公告                                              网站      国投瑞银顺意一年如期绽放债券型发起                   上海证券报，中国证      业务的公告                                   网站                                          上海证券报，证券时      国投瑞银基金不断有限公司对于提醒投                                          报，中国证券报，证                                          券日报，中国证监会      适合性信息的公告                                          基金电子败露网站                                          上海证券报，中国证      国投瑞银顺意一年如期绽放债券型发起      式证券投资基金分成公告                                              网站                                          上海证券报，证券时      国投瑞银基金不断有限公司对于基金行                   报，中国证券报，证      业高等不断东谈主员变更公告                         券日报，中国证监会                                          基金电子败露网站                                          上海证券报，证券时      国投瑞银基金不断有限公司对于上海分                   报，中国证券报，证      公司刊出的公告                             券日报，中国证监会                                          基金电子败露网站                         第 61 页，共 63 页                   国投瑞银顺意一年如期绽放债券型发起式证券投资基金 2024 年年度呈报                     §12 影响投资者决策的其他紧迫信息                                                      呈报期末合手有基金                  呈报期内合手有基金份额变化情况 投资                                                   情况 者类     合手有基金份额比                                                                份额 别   序号 例 达 到 或 者 超 过 期初份额 申购份额 赎回份额 合手有份额                                                                占比 机构   1                                        0.00                                 居品阑珊风险 投资者应温雅本基金单一投资者合手有份额比例过高时，可能出现以下风险： 单一投资者大额赎回时易触发本基金大宗赎回的条件，中小投资者可能濒临小额赎回苦求 也需要减速支付赎回款项的风险。 单一投资者大额赎回时，基金不断东谈主进行基金财产变现可能会对基金钞票净值形成较大波 动；单一投资者大额赎回时，相应的赎回费归入基金钞票以及赎回时的份额净值的精度问 题均可能引起基金份额净值出现较大波动。 单一投资者大额赎回后，可能使基金钞票净值权贵镌汰，从而使基金在拟参与银行间阛阓 交易等投资时受到限定，导致基金投资策略难以罢了。 根据本基金基金合同的约定，基金合同成效之日起满三年后的对应日，若基金钞票限制低 于 2 亿元，基金合同将隔断，并根据基金合同的约定进行基金财产计帐。单一投资者大额 赎回后，可能形成基金钞票净值大幅缩减而径直导致触发本基金合同约定的隔断及计帐条 款，对本基金的赓续存续产生较大影响。 由于单一机构投资者所合手有的基金份额占比拟高，在召开合手有东谈主大会并对要紧事项进行投 票表决时，单一机构投资者将领有高的投票权重。     无。     中国证监会准予国投瑞银顺意一年如期绽放债券型发起式证券投资基金召募注册  的文献                           第 62 页，共 63 页                  国投瑞银顺意一年如期绽放债券型发起式证券投资基金 2024 年年度呈报   《国投瑞银顺意一年如期绽放债券型发起式证券投资基金基金合同》   《国投瑞银顺意一年如期绽放债券型发起式证券投资基金托管条约》   国投瑞银基金不断有限公司营业牌照、公司轨则及基金不断东谈主业务经验批件   其他在中国证监会指定弁言上公开败露的基金份额净值公告、如期呈报及临时公告   中国广东省深圳市福田区福华沿途 119 号安信金融大厦 18 楼   存放网址：http://www.ubssdic.com   投资者可在营业期间免费查阅。   商议电话：国投瑞银基金不断有限公司客户作事热线 400-880-6868                                          国投瑞银基金不断有限公司                                          二〇二五年三月二十九日                          第 63 页，共 63 页



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